AXA安盛全新「盈家」壽險計劃 高達一筆過繳款81%的首日保證現金價值[1] 保證回本期短至5年[2]

結合終身人壽及財富增值 彈性指定選項　為財富傳承增添非凡靈活性

香港 – Media OutReach – 2022年8月1日 – AXA安盛今日宣佈推出「盈家」壽險計劃（「盈家」），以領先市場短至5年的保證回本期[2]及高達一筆過繳款81%的首日保證現金價值[1]，讓客戶透過「盈家」實現財務目標之餘，亦享有高度資金流動性，充分發揮財富增值潛力。此外，「盈家」更特設彈性指定選項，客戶可無限次[3]將保單的部分價值轉移至其他被保人，靈活安排財富傳承規劃。配合終身人壽保障，客戶面對人生任何突發狀況仍游刃有餘，將美好的人生願景代代相傳。

AXA安盛今日推出「盈家」壽險計劃。（左起：AXA安盛首席人壽及醫療保險業務總監左偉豪，及AXA安盛中國大陸、香港及澳門首席分銷業務總監鮑可維）
AXA安盛今日推出「盈家」壽險計劃。（左起：AXA安盛首席人壽及醫療保險業務總監左偉豪，及AXA安盛中國大陸、香港及澳門首席分銷業務總監鮑可維）

AXA安盛首席人壽及醫療保險業務總監左偉豪表示：「市場研究指出，港人財富中位數達17.4萬美元（約136萬港元），人均財富更高達50.3萬美元（約395萬港元），高踞全球第三[4]。此外，高資產淨值（High Net Worth）及富裕人士（Mass Affluent）數目持續攀升，至2021年相關人口更高達390萬，佔總人口的60.6%[5]，反映市場對財富管理產品的需求龐大，特別是現時市況風高浪急，擁有較高保證現金價值及較短回本期的儲蓄產品更能增加客戶的信心。因此，AXA安盛推出的「盈家」壽險計劃，讓客戶在不同市況下均能採取更穩健配置，同時又能兼顧資產流動性及靈活性，做到攻守兼備，實現長遠的財富規劃及傳承目的。」

「盈家」四大卓越優勢包括：

  1. 2年特短保費繳付年期 免除長期支付保費負擔
    「盈家」入場費為2萬美元（約15.7萬港元），設有2年特短保費繳付年期，並提供一筆過繳款安排，有助免除長期支付保費的負擔。選擇一筆過繳款的客戶，其預繳保費將於首個保單年度內，以保證優惠利率於保費儲備金賬戶積存利息，並於首個保單年度完結時，於賬戶自動扣除以繳交第2個保單年度的年繳保費。
  2. 領先市場的5年保證回本期[2] 高達一筆過繳款81%首日保證現金價值[1] 更靈活快捷發揮財富增值潛力

    在一筆過繳款安排下，在保單開始生效時，保單的保證現金價值及保費儲備金賬戶的餘額之總和將高達一筆過繳款的81%[1]，保證現金價值會隨著保單年度持續增長，並最早於第5個保單年度完結時達到一筆過繳款之100%[2]，有助客戶更有信心地實現財務目標。「盈家」客戶於第3個保單年度完結後，在退保、保單期滿或被保人身故時更可獲終期紅利[6]。

    此外，「盈家」預期10年總內部回報率更高達3.8%[7]。客戶於第15個保單周年日開始，可申請行使終期紅利鎖定選擇權，透過不設總上限的鎖定率確保豐厚回報；亦可隨時以一筆過方式提取部分或全部終期紅利鎖定戶口的價值，毋須保單退保，滿足人生不同階段的財務需要。

  3. 靈活彈性指定選項 彈性規劃財富傳承

    AXA安盛深明客戶經歷不同人生階段，財富目標及傳承規劃可能有所轉變。因此，「盈家」客戶可在第2個保單年度完結後，選擇靈活「拆單」選項，將保單的部分價值轉移至另一份「盈家」保單，並指定另一位人士作為被保人，保障期將延續至新被保人138歲為止，不受次數限制[3]，令財富傳承規劃更具彈性，為下一代及摯愛家人奠定穩健財務基礎。

  4. 簡易投保毋須驗身 終身人壽保障 保障你的摯愛

    投保「盈家」的客戶亦毋須申報健康狀況[8]，只需辦妥簡易手續即可率先實現財富增值計劃。「盈家」亦提供終身人壽保障，倘被保人不幸身故，指定受益人將可獲得身故保險賠償相等於已繳標準保費總額的105%[9]或保證現金價值（以較高者為準），另加非保證終期紅利及終期紅利鎖定戶口之價值（如有），更可選擇以一筆過、分期或混合形式收取，確保客戶的財富可惠及其家人及下一代。


如欲了解更多關於AXA安盛「盈家」壽險計劃的資訊，請瀏覽：https://www.axa.com.hk/zh/max-wealth-insurance-plan。

以上資料僅供參考。有關產品特點、內容、條款及不保事項的詳情，請參閱相關的產品說明書。

[1] 彈性指定選項可行使無限次，惟須受限於本公司不時釐定的最低名義金額要求。
[2] 資料來自《Global Wealth Databook 2021》。
[3] 數據來自GlobalData 2021年發佈的《Wealth Market Analytics》。
[4] 終期紅利並非保證利益，或因投資回報、索償、保單續保率及保單選項的使用等因素而有所變動。
[5] 基於一筆過繳款安排，及根據保證優惠年利率假設為4%作預測，並會隨保證優惠利率轉變而更改。
[6] 若您的「盈家」 及指定分紅壽險計劃之基本計劃的保費總額低於或相等於5百萬美元，則毋須健康狀況核保。

[7] 基於一筆過繳款安排，及根據保證優惠年利率假設為4%作預測，並會隨保證優惠利率轉變而更改。
[8] 若您的「盈家」 及指定分紅壽險計劃之基本計劃的保費總額低於或相等於5百萬美元，則毋須健康狀況核保。

[9] 如被保人於(a) 第3個保單年度完結後及(b) 最初被保人為70歲或以下時身故。
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關於AXA安盛

AXA安盛為AXA安盛集團之成員。AXA安盛集團是全球領先的保險公司，業務遍佈50個市場，以「致力守護，推動未來」的宗旨，服務全球9,500萬名客戶。

作為業務多元化的保險公司，我們提供人壽、健康及一般保險的全面保障及服務，目標是成為個人、企業及社區的全方位保險和健康生活夥伴。

我們的核心服務承諾是透過積極聆聽客戶意見及利用科技和數碼轉型，不斷創新產品和豐富客戶體驗。

AXA安盛一直以為社區創造共享價值為己任，亦是首家在香港和澳門透過不同產品與服務支援精神健康的保險公司，包括透過全方位身心支援服務平台「AXA BetterMe」的心靈加油站，向客戶及市民提供免費靜觀練習資源，以提升整個社區的精神健康。

AXA安盛於環球及本地積極參與環境、社會及企業管治方面的倡議及工作。AXA安盛集團近年創立AXA安盛氣候學院及淨零保險聯盟，並制定了多項環球綠色目標，例如在2023年將綠色投資增至260億歐元，以及在2025年實現碳中和等。在香港，AXA安盛積極推動數碼改革減省紙張用量，並成為首間加盟「Green Monday ESG Coalition」的保險公司；截至2022年2月，AXA安盛香港的綠色資產投資額已達至超過40億港元。我們務求在投資者、保險供應商、國際企業的不同角色上，都充分發揮引領可持續未來的作用。

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